Depot-Performance: +16%
(Zeitraum: seit 25.08.15)
Benchmarks
DAX: +11%
Dow Jones: +11%
S&P500: +9%
NASDAQ: +15%
MDAX: +11%
Mein langfristiges Performance-Ziel ist, alle genannten Indizes zu schlagen, indem ich die richtigen Einzelwerte zur richtigen Zeit kaufe. Das wird verdammt schwierig. Es werden bestimmt auch Zeiten kommen, in denen mein Depotwert um 20, 30 oder sogar 40% schrumpfen wird. Dann wird sich zeigen, ob die Börse der richtige Ort für mich ist.
Wäre ich nicht hochzufrieden mit meinem Depot, würde ich heute Continental kaufen.
Die höchste Gewichtung in meinem Depot weisen derzeit die Anteile am Pharma-Konzern Gilead Sciences auf. Das wäre nicht so, wenn ich nicht bestens über das Unternehmen informiert wäre und wenn ich nicht von seinen Zukunftsaussichten überzeugt wäre.
Ich bin Gilead-Aktionär. Ich habe ein Interesse daran, dass ihr kauft. Dennoch werde ich in meinem heutigen Beitrag nicht nur auf die Chancen, sondern auch auf die Risiken einer Investition eingehen, ohne eine Kaufempfehlung auszusprechen.
Der Investor in mir mag Pharma-Unternehmen. Medizinische Versorgung werden wir immer benötigen, auch in Wirtschaftskrisen. Meine Wahl fiel jedoch nicht auf Bayer, Merck oder Novartis, sondern auf Gilead.
Das Unternehmen mit Sitz in Kalifornien wurde 1987 gegründet. In Deutschland weitgehend unbekannt, gehört es mittlerweile zu den 7 umsatzstärksten Konzernen der Pharma-Branche.
Hepatitis C ist eine schreckliche Krankheit, die zum Tod führen kann. Weltweit sind etwa 170 Millionen Menschen mit dem Virus infiziert. Jüngst brachte Gilead Sciences die Medikamente Sovaldi und Harvoni auf den Markt.
Mehr als 90% der Behandelten werden nach 8-12 Wochen geheilt. Alles, was sie dafür tun müssen, ist täglich eine von Gileads Wunderpillen einzunehmen. Die Präparate sind revolutionär, denn verglichen mit früheren Behandlungen sind die Heilungschancen höher, die Behandlungsdauer ist kürzer und die Nebenwirkungen sind milder.
Wer das Risiko so gering wie möglich halten möchte, der kauft einen breit gestreuten Index wie den MSCI World oder den S&P 500. Ich bin kein Freund von Indizes. Ich würde auch kein Studentenfutter wegen der leckeren Rosinen kaufen, wenn ich eine Nussallergie hätte. Ich möchte selbst jedes einzelne Unternehmen auswählen, an dem ich mich beteilige.
Doch wie stellt man ein Langfristdepot sinnvoll zusammen? Wie kann man das Risiko streuen und zugleich den Markt schlagen? Dafür gibt es so viele Strategien wie es Investoren gibt.
Man kann auf Unternehmen setzen, die jeder kennt, die seit Jahrzehnten wachsen und voraussichtlich weiter wachsen werden: Unternehmen wie Coca Cola, McDonald’s, Nike, Microsoft, Visa, Procter & Gamble, BASF, Nestlé, Toyota, Siemens, Sony, Samsung, Danone oder L’Oréal. Erfolgreiche Firmen gibt es wie Sand am Meer. Die Gefahr einer Pleite oder eines starken Umsatzeinbruchs ist dort weitaus geringer. Außerdem schütten solche Unternehmen meist hohe Dividenden aus.
Meine eigene Strategie weicht davon ab und ich möchte sie euch heute vorstellen.
Kurseinbrüche können Anlegern verdammt wehtun. Es macht keinen Spaß, mit anzusehen, wie das angelegte Vermögen um 10, 20 oder sogar 40% schrumpft.
Was kann man da als Anleger tun? Zusehen oder Nachkaufen!!!
Langfristig steigen die Märkte mit 7-8 Prozent pro Jahr. Wann soll man sonst kaufen, wenn nicht am Ende eines Crashs?
Wenn pure Panik am Markt herrscht und von allen Medien verbreitet wird… wenn die Banken ihre Kursziele radikal senken, dann bildet sich ein Boden aus. Alle, die verkaufen wollten, haben nun bereits verkauft. Die Aktien wandern von den zitternden, schwachen Händen in die starken Hände. Smarte Anleger sammeln Anteile großartiger Unternehmen mit einem schönen Rabatt ein. Die Kurse steigen wieder.
Auf jeden Crash folgt ein Boom. Das war bisher immer so. Kurseinbrüche muss man einfach aussitzen. Wer etwas Geld übrig hat, kauft nach. Dabei gilt, was ich unter „Grundlegendes“ geschrieben hatte.
Warren Buffett
Investiere nur in eine Aktie, deren Geschäft du auch verstehst.
Man sollte nur in Firmen investieren, die auch ein absoluter Vollidiot leiten kann, denn eines Tages wird genau das passieren.
Es ist bei weitem besser, ein herausragendes Unternehmen zu einem anständigen Preis zu kaufen, als ein anständiges Unternehmen zu einem herausragenden Preis.
Die meisten Leute interessieren sich für Aktien, wenn alle es tun. Die beste Zeit ist aber, wenn sich niemand für Aktien interessiert.
Seien Sie ängstlich, wenn die Welt gierig ist und seien Sie gierig, wenn die Welt ängstlich ist.
Erfolgreiches Investieren benötigt Zeit, Disziplin und Geduld. Unabhängig davon, wie groß dein Talent oder deine Anstrengungen sind – einige Dinge brauchen einfach Zeit: Man kann kein Kind in einem Monat bekommen, indem man 9 Frauen schwängert.
Stefans Börsenblog 